Vedomosti Slovákov o investovaní sa už niekoľko rokov zhoršujú. Index investičnej gramotnosti minulý rok opäť klesol o 4,7 na 94,4 bodu, čo bolo najmenej od začiatku jeho merania v roku 2021.
Výsledky prezentoval v utorok výkonný riaditeľ online investičnej platformy Portu Martin Luňáček s ďalšími odbornými garantmi aktuálneho prieskumu. Online prieskum uskutočnila v decembri 2024 výskumná agentúra Ipsos na vzorke 1033 respondentov. Každoročne v ňom meria znalosti Slovákov v oblasti investícií, východisková hodnota indexu bola v roku 2021 na úrovni 100 bodov.
Najslabšie vedomosti majú podľa prieskumu ľudia vo veku 36 až 44 rokov, ktorí dosiahli iba 87,7 bodu v porovnaní s 94,6 bodu pred rokom. Naopak, najlepšie výsledky na úrovni 105,2 bodu dosahuje naďalej najstaršia veková skupina nad 54 rokov, aj u nej sa však výsledky medziročne zhoršili. Mierne zlepšenie zaznamenala najmladšia skupina respondentov vo veku 18 až 26 rokov, aj tá však s hodnotou 93,8 bodu výrazne zaostáva za číslami z prvého merania.
Klesá aj investičná gramotnosť naprieč úrovňami dosiahnutého vzdelania. Ľudia, ktorí ukončili iba základnú školu, dosiahli v aktuálnom prieskume 61,1 bodu a medziročne si pohoršili o 7,4 bodu. Ľudia s vysokoškolským vzdelaním dosiahli 117 bodov, ale aj ich výsledky sa zhoršili o 5,8 bodu. Vyššiu investičnú gramotnosť majú muži ako ženy, v pomere 106,5 bodu voči 82,5 bodu.
„Z pohľadu regiónov najlepšie čísla dosahuje už tradične Bratislavský kraj. V zásade platí, že čím väčšia obec, tým vyššia gramotnosť. Nadpriemer dosiahli respondenti v mestách od 20 000 do 100 000 obyvateľov a viac ako 100 000 obyvateľov. Za týmto výsledkom môžeme hľadať vyšší podiel ľudí s vysokoškolským vzdelaním,“ priblížil analytik Portu Marek Malina.
Paradoxným výsledkom prieskumu je, že ľudia, ktorí sa považujú za skúsených investorov, vykázali nižšiu úroveň vedomosti ako tí s menším sebavedomím. Najmenej vo svoje schopnosti verí najstaršia veková skupina, ktorá dosiahla najlepšie výsledky. „Ide o nebezpečný jav, keďže vysoké sebavedomie v kombinácii s nízkou úrovňou vedomostí môže viesť k chybám pri zhodnocovaní peňazí,“ upozornila analytička Wood & Company Eva Sadovská.
Pokiaľ ide o konkrétne oblasti investičnej gramotnosti, približne tri štvrtiny Slovákov podľa prieskumu správne rozumejú inflácii, vzťahu výnosu a rizika či rozdielu medzi sporením a investovaním. Problémy im však robia zložitejšie témy. Výrazný zostupný trend zaznamenali respondenti najmä v oblasti menových kurzov a zloženého úročenia, ktorému rozumie iba necelá tretina (29 %). Ešte v roku 2021 to bola skoro polovica (48 %).
